صرافی خارجی که ایران را تحریم نکرده

انتخاب صرافی خارجی که ایران را تحریم نکرده، دغدغه اصلی فعالان بازار ارز دیجیتال در ایران است. بهترین صرافی ها برای کاربران ایرانی، پلتفرم هایی هستند که امکان فعالیت بدون نیاز به احراز هویت کامل (KYC) را فراهم کرده یا نسبت به IP ایران حساسیت نشان نمی دهند. با این حال، حفظ امنیت دارایی ها و آگاهی از ریسک های موجود، حیاتی ترین گام در این مسیر پرچالش است. این مقاله به شما کمک می کند تا با آگاهی کامل، بهترین انتخاب را داشته باشید.

دسترسی به بازارهای جهانی رمزارزها همواره یکی از چالش های اصلی کاربران ایرانی بوده است. تحریم های بین المللی موجب شده اند که بسیاری از صرافی های معتبر جهانی، خدمات خود را به طور کامل یا جزئی برای ساکنان ایران محدود کنند. این محدودیت ها از عدم امکان احراز هویت (KYC) تا مسدود شدن کامل دارایی ها گسترده است. هدف این راهنمای جامع، ارائه اطلاعاتی دقیق و بی طرفانه به منظور شناسایی امن ترین و مناسب ترین صرافی های خارجی ارز دیجیتال است که در شرایط کنونی، ایران را تحریم نکرده اند. ما به بررسی معیارهای انتخاب، تفکیک واقعیت از تصور در مورد مفهوم صرافی بدون تحریم و ارائه راهکارهای پیشرفته امنیتی خواهیم پرداخت تا کاربران ایرانی بتوانند با حداقل ریسک، به فعالیت در بازار رمزارزها ادامه دهند. توجه به پویایی سیاست های صرافی ها و لزوم پایش مستمر اطلاعات در این حوزه، از نکات کلیدی این بحث است.

چرا کاربران ایرانی به دنبال صرافی های خارجی بدون تحریم هستند؟

محدودیت های داخلی و دسترسی به قابلیت های پیشرفته تر، کاربران ایرانی فعال در حوزه رمزارز را به سمت استفاده از صرافی های خارجی سوق می دهد. این تمایل ریشه در چندین مزیت کلیدی دارد که صرافی های بین المللی نسبت به نمونه های داخلی ارائه می دهند:

• نقدینگی بالاتر و حجم معاملات بیشتر: صرافی های خارجی عموماً حجم معاملات بسیار بالاتری دارند که این امر به اجرای سریع تر و با قیمت بهتر سفارشات کمک می کند. این نقدینگی بالا، به ویژه برای معامله گران حرفه ای که حجم بالایی از دارایی را جابجا می کنند، اهمیت حیاتی دارد.
• تنوع بیشتر ارزهای دیجیتال و جفت ارزها: بازار رمزارزها پویا و سرشار از پروژه های جدید است. صرافی های خارجی طیف وسیع تری از ارزهای دیجیتال، از جمله آلت کوین ها و میم کوین های نوظهور را پشتیبانی می کنند که دسترسی به فرصت های سرمایه گذاری متنوع تر را برای کاربران فراهم می آورد.
• دسترسی به ابزارهای معاملاتی پیشرفته: صرافی های بین المللی ابزارهای پیچیده تری مانند معاملات فیوچرز (Futures)، مارجین (Margin Trading)، کپی تریدینگ (Copy Trading) و ابزارهای تحلیلی پیشرفته را در اختیار کاربران قرار می دهند. این قابلیت ها برای استراتژی های معاملاتی حرفه ای و کسب سود از نوسانات بازار ضروری هستند.
• محدودیت های صرافی های داخلی: صرافی های داخلی، هرچند از نظر ریالی امن ترند، اما معمولاً با محدودیت هایی نظیر کارمزدهای بالاتر، تنوع کمتر در جفت ارزها و عدم ارائه ابزارهای معاملاتی پیشرفته، مواجه هستند که این موارد می توانند برای کاربران با اهداف سرمایه گذاری خاص یا معامله گران فعال، چالش برانگیز باشند.

درک مفهوم صرافی بدون تحریم: تفکیک واقعیت از تصور

واژه صرافی بدون تحریم برای کاربران ایرانی می تواند تا حدی گمراه کننده باشد. واقعیت این است که اغلب صرافی های معتبر جهانی، به دلیل رعایت قوانین بین المللی، نمی توانند به طور رسمی و صریح از کاربران ساکن ایران پشتیبانی کنند. بنابراین، مفهوم بدون تحریم در اینجا بیشتر به معنای عدم سخت گیری یا عدم شناسایی فعالانه هویت و موقعیت جغرافیایی است، نه پشتیبانی رسمی. سه سناریوی اصلی در این زمینه وجود دارد:

• عدم نیاز به احراز هویت (No-KYC): رایج ترین حالتی که برای ایرانیان مطلوب است، صرافی هایی هستند که برای سطوح مشخصی از فعالیت (معمولاً برداشت و واریز تا سقف معین) نیازی به احراز هویت کامل ندارند. این صرافی ها به کاربران اجازه می دهند با حداقل اطلاعات (مانند ایمیل) ثبت نام کنند. لازم به ذکر است که حتی در این حالت نیز ممکن است محدودیت هایی برای برداشت یا دسترسی به ابزارهای خاص وجود داشته باشد.
• عدم حساسیت به IP ایران: برخی صرافی ها، آدرس های IP ایران را بلاک نمی کنند و کاربران می توانند بدون نیاز به تغییردهنده IP به وب سایت آن ها دسترسی پیدا کنند. با این حال، این به معنای عدم نیاز به احراز هویت نیست و در صورت اجباری شدن KYC، ممکن است مشکلات تحریمی بروز کنند.
• پشتیبانی صریح از کاربران ایرانی/احراز هویت با مدارک ایرانی: این حالت بسیار نادر است. صرافی هایی که به وضوح اعلام کنند از کاربران ایرانی حمایت می کنند یا احراز هویت با مدارک ایران را می پذیرند، معمولاً با ریسک بالای بسته شدن یا تغییر سیاست ناگهانی مواجه هستند. زیرا این اقدام می تواند آن ها را در معرض تحریم های ثانویه قرار دهد.

سیاست های مربوط به احراز هویت و IP در صرافی های خارجی به شدت پویا هستند و می توانند در هر زمان و بدون اطلاع قبلی تغییر کنند. این امر، لزوم پایش مستمر اطلاعات را برای کاربران ایرانی دوچندان می کند.

انواع صرافی های ارز دیجیتال خارجی و مناسبت آن ها برای ایرانیان

صرافی های ارز دیجیتال به دو دسته اصلی متمرکز (CEX) و غیرمتمرکز (DEX) تقسیم می شوند که هر کدام ویژگی ها، مزایا و معایب خاص خود را دارند و میزان مناسبت آن ها برای کاربران ایرانی متفاوت است.

صرافی های متمرکز (CEX)

صرافی های متمرکز پلتفرم هایی هستند که توسط یک شرکت یا نهاد مرکزی اداره می شوند. این صرافی ها به عنوان واسطه ای بین خریداران و فروشندگان عمل می کنند و اغلب مدل کارگزاری های سنتی در بازار سهام را شبیه سازی می کنند. برای استفاده از خدمات کامل این صرافی ها، کاربران ملزم به احراز هویت (KYC) هستند.

• مزایا:
  • کاربری آسان: رابط کاربری این صرافی ها معمولاً بسیار ساده و برای کاربران مبتدی قابل فهم است.
  • نقدینگی بالا: حجم معاملات بالا و نقدینگی عمیق، امکان خرید و فروش سریع دارایی ها را فراهم می کند.
  • ابزارهای معاملاتی پیشرفته: ارائه معاملات فیوچرز، مارجین، استیکینگ، وام دهی و غیره.
  • پشتیبانی مشتری: اغلب دارای تیم پشتیبانی برای رفع مشکلات کاربران هستند.
  • پشتیبانی از ارزهای فیات: امکان واریز و برداشت با ارزهای سنتی (مانند دلار و یورو) در برخی از آن ها وجود دارد.
• معایب:
  • نیاز به KYC: اصلی ترین چالش برای کاربران ایرانی، زیرا احراز هویت با مدارک ایرانی اغلب غیرممکن است.
  • ریسک تحریم و مسدود شدن حساب: به دلیل ماهیت متمرکز و تبعیت از قوانین بین المللی، خطر مسدود شدن حساب برای کاربران ایرانی همواره وجود دارد.
  • کنترل دارایی توسط صرافی: دارایی های کاربران در اختیار صرافی قرار می گیرد (کلیدهای خصوصی را کاربر در اختیار ندارد)، که این امر ریسک هک شدن صرافی یا سوء استفاده از دارایی ها را به همراه دارد.
  • حساسیت به IP: بسیاری از این صرافی ها به آدرس IP ایران حساس هستند و دسترسی را مسدود می کنند.

برای کاربران ایرانی، استفاده از صرافی های متمرکز نیازمند استفاده از ابزارهای تغییر IP ثابت و قوی است تا هویت و موقعیت جغرافیایی کاربر مشخص نشود. حتی با این تدابیر، ریسک مسدود شدن حساب هرگز به صفر نمی رسد.

صرافی های غیرمتمرکز (DEX)

صرافی های غیرمتمرکز، پلتفرم هایی هستند که بر روی بلاک چین ساخته شده اند و معاملات در آن ها به صورت مستقیم بین کاربران (Peer-to-Peer) و بدون واسطه مرکزی انجام می شود. در این صرافی ها، کلیدهای خصوصی دارایی ها در اختیار خود کاربر باقی می ماند.

• مزایا:
  • حفظ حریم خصوصی: نیازی به احراز هویت (KYC) و ارائه اطلاعات شخصی نیست.
  • عدم تحریم: به دلیل ماهیت غیرمتمرکز و عدم وجود نهاد مرکزی، قوانین تحریمی به طور مستقیم بر آن ها اعمال نمی شود.
  • کنترل کامل دارایی ها: کاربران کلیدهای خصوصی دارایی های خود را در اختیار دارند، که ریسک نگهداری در صرافی را از بین می برد.
  • مقاومت در برابر سانسور: به دلیل ماهیت توزیع شده، کمتر در معرض خاموشی یا مسدود شدن قرار می گیرند.
• معایب:
  • پیچیدگی کاربری: استفاده از DEXها معمولاً برای کاربران مبتدی پیچیده تر است و نیازمند دانش فنی بیشتری در مورد کیف پول ها و بلاک چین ها است.
  • تنوع کمتر: اغلب تنوع کمتری از رمزارزها و جفت ارزها را نسبت به CEXها پشتیبانی می کنند.
  • عدم پشتیبانی از فیات: امکان واریز و برداشت با ارزهای فیات وجود ندارد و کاربران باید ابتدا دارایی خود را به رمزارز تبدیل کنند.
  • نقدینگی پایین تر در برخی جفت ارزها: برخی جفت ارزها ممکن است نقدینگی کافی برای انجام معاملات بزرگ را نداشته باشند.
  • کارمزدهای گس (Gas Fees): معاملات بر روی بلاک چین انجام می شوند و نیازمند پرداخت کارمزد شبکه (Gas Fee) هستند که ممکن است در زمان شلوغی شبکه بالا باشد.

صرافی های غیرمتمرکز از نظر عدم نیاز به احراز هویت و مقاومت در برابر تحریم، گزینه هایی بسیار جذاب برای کاربران ایرانی هستند، اما پیچیدگی کاربری و عدم پشتیبانی از فیات، آن ها را بیشتر برای معامله گران باتجربه تر مناسب می سازد.

بهترین صرافی های متمرکز خارجی که ایران را تحریم نکرده اند

صرافی هایی که در ادامه معرفی می شوند، در حال حاضر جزو گزینه های محبوب و قابل دسترس برای کاربران ایرانی محسوب می شوند. باید به خاطر داشت که تحریم نکرده اند اغلب به این معناست که آن ها امکان فعالیت با IPهای غیرایرانی را فراهم می کنند و در برخی موارد، احراز هویت کامل را اجباری نکرده اند. با این حال، همیشه خطر تغییر سیاست ها وجود دارد.

در جدول زیر، مقایسه ای جامع از مهم ترین صرافی های متمرکز مناسب برای ایرانیان ارائه شده است:

نام صرافی	وضعیت KYC برای ایرانیان	امکان احراز هویت با مدارک ایرانی	محدودیت برداشت روزانه بدون KYC	تعداد ارزهای پشتیبانی شده	میانگین کارمزد (Spot/Futures)	نیاز به VPN/VPS ثابت	مزایای کلیدی (برای ایرانیان)	معایب/هشدارهای مهم
CoinEx	اختیاری	بله	10,000 USDT	+1,200	Spot: 0.1-0.2%, Futures: 0.03-0.05%	توصیه می شود	سابقه طولانی، پشتیبانی فارسی، رابط کاربری ساده، امکان احراز هویت	سابقه هک (هرچند جبران شد)، تأخیر در برداشت گاهی
KCEX	اختیاری	بله (فقط Primary)	0.15 BTC	+500	Spot: 0%, Futures: 0.01% (Taker)	توصیه می شود	کارمزد پایین (Spot 0%)، امکان KYC ایرانی، رابط کاربری مناسب	جدیدتر نسبت به رقبا، تنوع کمتر ارزها
Bitunix	اختیاری	بله	500,000 USDT	+250	Spot: 0.006-0.1%, Futures: 0.006-0.02%	توصیه می شود	محدودیت برداشت بالا بدون KYC، عدم ذکر تحریم ایران در شرایط	پشتیبانی از ارزهای کمتر، نیاز به فعال سازی ۳ روش امنیتی برای برداشت بالا
MEXC	اختیاری	خیر	0.1 BTC	+3,000	Spot: 0% (Maker), Futures: 0.01-0.02% (Taker)	بله (IP ثابت الزامی)	تنوع بالای ارزها، کارمزد بسیار پایین، قابلیت دمو تریدینگ	عدم امکان KYC ایرانی، حساسیت بالا به تغییر IP، محدودیت برداشت پایین بدون KYC
Toobit	اختیاری	خیر	5 BTC	+190	Spot: 0-0.2%, Futures: 0.006-0.02%	توصیه می شود	صرافی جدید با رشد سریع، پشتیبانی فارسی، ربات تریدر	جدید بودن (عدم سابقه طولانی)، تنوع کمتر ارزها
LBank	اختیاری (نیاز به 2FA)	خیر	0.5 BTC	+700	Spot: 0.2%, Futures: 0.02-0.05%	توصیه می شود	پشتیبانی از تعداد زیاد ارزها، رابط کاربری ساده	سابقه هک، نظرات منفی کاربران در مورد پشتیبانی و عدم شفافیت، محدودیت استفاده از فیوچرز بدون KYC
XT.com	اختیاری	خیر	500,000 USDT	+900	Spot: 0.05-0.2%, Futures: 0.02-0.05%	توصیه می شود	تنوع بالای ارزها و ابزارها، امکان استفاده بدون KYC برای برداشت محدود	عدم پشتیبانی فارسی، نیاز به IP ثابت، پشتیبانی نسبتاً ضعیف

معرفی جزئی صرافی های متمرکز

CoinEx

صرافی کوینکس از سال ۲۰۱۷ در هنگ کنگ فعالیت خود را آغاز کرد و به دلیل ارائه خدمات گسترده، رابط کاربری ساده و پشتیبانی از زبان فارسی، به یکی از گزینه های محبوب برای کاربران ایرانی تبدیل شده است. کوینکس از بیش از ۱۲۰۰ رمزارز پشتیبانی می کند و بازارهای متنوعی از جمله اسپات، فیوچرز، پری مارکت، کپی تریدینگ و استیکینگ را ارائه می دهد. این صرافی به کاربران اجازه می دهد بدون احراز هویت کامل به فعالیت بپردازند، هرچند تکمیل KYC می تواند محدودیت های برداشت را تا ۱ میلیون دلار در روز افزایش دهد.

KCEX

صرافی KCEX که دفتر مرکزی آن در سیشل قرار دارد، به دلیل کارمزدهای بسیار رقابتی خود، به ویژه کارمزد صفر در معاملات اسپات، مورد توجه بسیاری قرار گرفته است. این صرافی بیش از ۵۰۰ ارز دیجیتال را پشتیبانی می کند و امکان احراز هویت با مدارک ایرانی را فراهم کرده است. محدودیت برداشت روزانه بدون احراز هویت در KCEX معادل ۰.۱۵ بیت کوین است، که برای بسیاری از کاربران کافی است. پشتیبانی از زبان فارسی نیز از مزایای این پلتفرم برای کاربران ایرانی محسوب می شود.

Bitunix

صرافی بیت یونیکس یکی از صرافی های نسبتاً جدید است که در بخش شرایط استفاده خود، هیچ کشوری را در لیست ممنوعیت قرار نداده است. این صرافی امکان احراز هویت با مدارک ایرانی را فراهم کرده و محدودیت برداشت بسیار بالایی بدون احراز هویت (تا ۱۵ میلیون دلار ماهانه) دارد که آن را به گزینه ای جذاب برای کاربران ایرانی تبدیل می کند. بیت یونیکس بیش از ۲۵۰ ارز دیجیتال را پشتیبانی کرده و کارمزدهای رقابتی دارد. فعال سازی تمامی روش های احراز هویت دو مرحله ای (ایمیل، موبایل و گوگل اتنتیکیتور) برای استفاده از سقف برداشت بالا بدون KYC ضروری است.

MEXC

صرافی MEXC با پشتیبانی از حدود ۳۰۰۰ ارز دیجیتال، یکی از متنوع ترین پلتفرم ها از نظر دارایی ها است. این صرافی کارمزدهای بسیار پایینی دارد (کارمزد میکر در اسپات صفر است) و قابلیت دمو تریدینگ را نیز ارائه می دهد. با این حال، MEXC به آدرس IP ایران حساس است و امکان احراز هویت با مدارک ایرانی وجود ندارد. کاربران ایرانی برای فعالیت در آن حتماً باید از یک IP ثابت استفاده کنند و محدودیت برداشت روزانه بدون KYC در آن ۰.۱ بیت کوین است.

Toobit

صرافی توبیت که از سال ۲۰۲۲ فعالیت خود را آغاز کرده، به دلیل پشتیبانی از زبان فارسی و عدم دریافت کارمزد از معاملات اسپات، توانسته در مدت کوتاهی توجه کاربران ایرانی را به خود جلب کند. این صرافی از بیش از ۱۹۰ ارز دیجیتال پشتیبانی می کند و ابزارهایی مانند ربات تریدر و کپی تریدینگ را ارائه می دهد. اگرچه نام ایران در لیست کشورهای ممنوعه توبیت ذکر نشده، اما هنگام احراز هویت امکان بارگذاری مدارک ایرانی وجود ندارد. با این حال، فعالیت بدون KYC با محدودیت برداشت ۵ بیت کوین در روز برای ایرانیان امکان پذیر است.

LBank

ال بانک از سال ۲۰۱۵ به کاربران خدمات داده و گزینه های متنوعی از معاملات اسپات، آتی، مارجین و استیکینگ را ارائه می کند. این صرافی بیش از ۷۰۰ ارز دیجیتال را پشتیبانی می کند و رابط کاربری ساده ای دارد. اگرچه ال بانک در گذشته با مشکل امنیتی و هک مواجه شده است و در بخش شرایط استفاده خود صراحتاً نام ایران را جزو کشورهای تحریمی آورده، اما به دلیل عدم اجبار در احراز هویت کامل، همچنان برای کاربران ایرانی قابل استفاده است. با این حال، استفاده از ابزارهای تغییر IP ثابت و نگهداری حداقلی دارایی در این صرافی بسیار توصیه می شود.

XT.com

صرافی XT.com از سال ۲۰۱۸ فعالیت می کند و با پشتیبانی از بیش از ۹۰۰ ارز دیجیتال و ارائه خدمات متنوع، گزینه دیگری برای کاربران ایرانی است. این صرافی امکان استفاده از ویژگی های مختلف خود را بدون نیاز به احراز هویت برای برداشت های محدود فراهم کرده است. اگرچه XT.com از زبان فارسی پشتیبانی نمی کند و نیاز به توجه به ثبات IP دارد، اما به طور کلی به دلیل عدم سخت گیری های شدید در KYC، جزو گزینه های قابل بررسی است. فعال سازی احراز هویت دو عاملی با Google Authenticator برای استفاده از خدمات این صرافی الزامی است.

بهترین صرافی های غیرمتمرکز (DEX) برای کاربران ایرانی

صرافی های غیرمتمرکز (DEX) به دلیل ماهیت خود، نیاز به احراز هویت و ارائه اطلاعات شخصی ندارند. این ویژگی ذاتی آن ها، DEXها را به گزینه هایی بسیار امن و جذاب برای کاربران ایرانی تبدیل می کند که به دنبال حفظ حریم خصوصی و دوری از مشکلات تحریمی هستند. با این حال، برخی از این صرافی ها ممکن است به دلیل سیاست های مبتنی بر IP، دسترسی کاربران از ایران را مسدود کنند و در نتیجه، استفاده از ابزارهای تغییر IP برایشان ضروری باشد.

در جدول زیر، مهم ترین صرافی های غیرمتمرکز مناسب برای ایرانیان مورد مقایسه قرار گرفته اند:

نام DEX	شبکه (های) پشتیبانی شده	امکانات اصلی	نیاز به VPN/IP ثابت	مزایای کلیدی (برای ایرانیان)	معایب/هشدارهای مهم
Uniswap	اتریوم، آربیتروم، آوالانچ، بیس، بلست، بی ان بی چین، سلو، آپتیمیزم، پالیگان، ورلد چین، زی کی سینک، زورا نتورک	Swap, Liquidity Provision, Limit Order, NFT Trading	بله (دسترسی مستقیم با IP ایران مسدود است)	بدون KYC، نقدینگی بالا، تنوع وسیع توکن ها، امنیت ذاتی بلاک چین	پیچیدگی نسبی، عدم پشتیبانی از فیات، کارمزد گس بالا در زمان شلوغی اتریوم
PancakeSwap	بایننس اسمارت چین (BNB Chain)	Swap, Liquidity Provision, Staking, Lending, Futures, Prediction, Lottery	بله (دسترسی مستقیم با IP ایران مسدود است)	کارمزد پایین تر نسبت به اتریوم، تنوع بالا در اکوسیستم BNB Chain، بدون KYC	فقط مختص BNB Chain، سابقه هک (هرچند جبران شد)، پیچیدگی برای مبتدیان
DeDust	شبکه TON	Swap, Liquidity Provision, Staking	خیر (امکان دسترسی با IP ایران)	بدون نیاز به تغییر IP، تمرکز بر اکوسیستم TON، بدون KYC، کارمزدهای پایین	تنوع کمتر ارزها (محدود به TON)، نقدینگی پایین تر در برخی جفت ارزها
Orca	سولانا، اکلیپس	Swap, Liquidity Provision	توصیه می شود (برای ثبات)	سرعت بالا و کارمزد پایین (ویژگی های سولانا)، بدون KYC	امکانات محدود، وابستگی به اکوسیستم سولانا

معرفی جزئی صرافی های غیرمتمرکز

Uniswap

یونی سواپ به عنوان پیشرو در میان صرافی های غیرمتمرکز، بر روی شبکه اتریوم و ۱۱ بلاک چین سازگار با ماشین مجازی اتریوم فعالیت می کند. این پلتفرم از نظر حجم معاملات، دارای بیشترین سهم بازار در میان DEXها است. ویژگی های اصلی یونی سواپ شامل سواپ (مبادله) توکن ها، تأمین نقدینگی برای استخرها و کسب درآمد غیرفعال، و امکان سفارش گذاری لیمیت است. یونی سواپ نیازی به احراز هویت ندارد، اما دسترسی به آن با IP ایران مسدود است و نیاز به استفاده از ابزارهای تغییر IP دارد.

PancakeSwap

پنکیک سواپ یکی از محبوب ترین صرافی های غیرمتمرکز بر بستر بایننس اسمارت چین (BNB Chain) است. این DEX نیز مانند یونی سواپ نیازی به احراز هویت ندارد، اما برای دسترسی از ایران به VPN نیاز است. پنکیک سواپ علاوه بر سواپ و تأمین نقدینگی، امکاناتی نظیر استیکینگ، معاملات پرپچوال، آپشن، و حتی قابلیت های پیش بینی و شرط بندی را ارائه می دهد. کارمزدهای پایین تر در مقایسه با شبکه اتریوم، از مزایای این صرافی است.

DeDust

دی داست یک صرافی غیرمتمرکز نوظهور است که به طور خاص بر روی شبکه TON (تلگرام) تمرکز دارد. مزیت اصلی دی داست برای کاربران ایرانی، عدم نیاز به تغییر IP برای دسترسی به آن است. این صرافی امکان سواپ، تأمین نقدینگی و استیکینگ توکن های مبتنی بر شبکه TON را فراهم می کند، از جمله توکن هایی مانند نات کوین و همستر کامبت. با توجه به ارتباط تنگاتنگ با اکوسیستم تلگرام، این صرافی برای کاربران TON از اهمیت ویژه ای برخوردار است.

Orca

اورکا یک صرافی غیرمتمرکز است که بر بستر شبکه سولانا فعالیت می کند و اخیراً پشتیبانی از شبکه اکلیپس را نیز اضافه کرده است. این صرافی به دلیل سرعت بالای تراکنش ها و کارمزدهای پایین (که از ویژگی های شبکه سولانا است)، محبوبیت زیادی دارد. اگرچه امکانات اورکا محدودتر از سایر DEXها به سواپ و تأمین نقدینگی خلاصه می شود، اما برای کسانی که به دنبال معامله توکن های اکوسیستم سولانا هستند، گزینه مناسبی است. اورکا نیز نیازی به احراز هویت ندارد.

معیارهای حیاتی برای انتخاب صرافی خارجی امن

انتخاب یک صرافی خارجی برای کاربران ایرانی، فراتر از یک انتخاب ساده معاملاتی است و مستلزم ارزیابی دقیق ریسک ها و ملاحظات پیچیده است. در غیاب حمایت نهادهای قانونی داخلی برای فعالیت در صرافی های خارجی، شاخص های زیر به معیارهای حیاتی برای سنجش اعتبار و امنیت یک پلتفرم تبدیل می شوند:

۱. سیاست های احراز هویت (KYC) و رویکرد صرافی نسبت به ایران

این مورد، مهم ترین و اولین فاکتور برای کاربران ایرانی است. صرافی ها در این زمینه به سه دسته اصلی تقسیم می شوند: صرافی های با KYC اجباری (مانند بایننس، کوکوین)، صرافی های با KYC اختیاری و محدودیت دار (که برای ایرانیان مطلوب ترند)، و صرافی های بدون KYC (DEXها). برای کاربر ایرانی، پلتفرمی که بدون نیاز به ارائه مدارک هویتی امکان فعالیت را فراهم کند، ایده آل ترین سناریو است. در صورت اجبار به KYC، صرافی باید صراحتاً مدارک ایرانی را بپذیرد، که این مورد بسیار نادر است.

۲. مدیریت IP و استفاده از ابزارهای تغییر IP ثابت

حتی اگر صرافی نیازی به KYC نداشته باشد، ممکن است به آدرس IP ایران حساسیت نشان دهد. استفاده از IP ثابت و معتبر از یک کشور غیرتحریمی (ترجیحاً از طریق VPS به جای VPN) برای حفظ پایداری حساب ضروری است. تغییر مداوم IP بین کشورهای مختلف یا استفاده از VPNهای رایگان، می تواند منجر به شناسایی و مسدود شدن حساب شود.

۳. امنیت پلتفرم و سابقه آن

امنیت یک صرافی شامل بررسی سابقه هک، مکانیسم های امنیتی داخلی (مانند بیمه دارایی ها، گواهی های امنیتی، و ذخیره سازی سرد دارایی ها) و رعایت استانداردهای جهانی (مانند AML و CCSS) است. با توجه به عدم پشتوانه قانونی برای کاربران ایرانی، انتخاب صرافی با سابقه امنیتی قوی و شفافیت در مدیریت دارایی ها، از اهمیت بالایی برخوردار است.

۴. کارمزدها و ساختار آن

کارمزدها، به ویژه برای معامله گران فعال، تأثیر مستقیمی بر سودآوری دارند. مقایسه کارمزدهای اسپات و فیوچرز، و همچنین تفاوت بین کارمزد میکر (Maker) و تیکر (Taker) از اهمیت بالایی برخوردار است. صرافی هایی که کارمزدهای رقابتی و شفاف دارند، می توانند گزینه مناسبی باشند.

۵. نقدینگی و حجم معاملات

حجم بالای معاملات در یک صرافی نشان دهنده نقدینگی عمیق آن است. نقدینگی بالا تضمین می کند که سفارشات خرید و فروش به سرعت و با کمترین لغزش قیمت (Slippage) اجرا شوند. این عامل برای معامله گران در بازارهای پرنوسان حیاتی است.

۶. تنوع دارایی ها و ابزارهای معاملاتی

یکی از دلایل اصلی روی آوردن به صرافی های خارجی، دسترسی به طیف وسیع تری از ارزهای دیجیتال و ابزارهای معاملاتی پیشرفته (مانند معاملات اهرم دار، کپی تریدینگ، و پلتفرم های لانچ پد) است. صرافی منتخب باید بتواند نیازهای معاملاتی و سرمایه گذاری خاص کاربر را پوشش دهد.

۷. کیفیت پشتیبانی مشتری

در شرایط بحرانی یا بروز مشکل در حساب کاربری، دسترسی به یک تیم پشتیبانی پاسخگو و کارآمد اهمیت حیاتی دارد. بررسی کیفیت و سرعت پاسخگویی پشتیبانی مشتری، به خصوص در زبان های قابل فهم (مانند انگلیسی یا در صورت امکان فارسی)، بسیار مهم است.

۸. رابط کاربری و تجربه کاربری (UX/UI)

سهولت استفاده از پلتفرم، وضوح و نظم در نمایش اطلاعات، و طراحی کاربرپسند، می تواند تجربه معاملاتی را برای کاربران، به ویژه افراد مبتدی، بسیار دلپذیرتر کند. وجود اپلیکیشن موبایل روان و کارآمد نیز یک مزیت مهم محسوب می شود.

راهکارهای امنیتی پیشرفته و نکات طلایی برای کاربران ایرانی

فعالیت در صرافی های خارجی برای کاربران ایرانی، ذاتاً با ریسک همراه است. بزرگترین تهدید نه از سوی هک های فنی، بلکه از تغییرات ناگهانی در سیاست های تحریمی یا خطاهای عملیاتی کاربر ناشی می شود که منجر به مسدود شدن حساب و توقیف دارایی ها می گردد. رعایت اصول امنیت سایبری و عملیاتی (OpSec) برای این دسته از کاربران یک الزام حیاتی است. این بخش راهکارهای چندلایه و کاربردی را برای مقابله با این ریسک ها ارائه می دهد.

۱. حفظ هویت دیجیتال (OpSec)

این لایه از امنیت، مستقیماً تحت کنترل کاربر است و شامل اقدامات پایه ای اما حیاتی برای محافظت از حساب کاربری است:

• استفاده از رمزهای عبور قوی و منحصربه فرد: هرگز از یک رمز عبور برای چندین پلتفرم استفاده نکنید. رمزهای عبور باید طولانی (حداقل ۱۲ کاراکتر)، پیچیده (ترکیبی از حروف بزرگ و کوچک، اعداد و نمادها) و تصادفی باشند. استفاده از نرم افزارهای مدیریت رمز عبور (Password Manager) معتبر اکیداً توصیه می شود.
• فعال سازی احراز هویت دوعاملی (2FA) با Google Authenticator: این یک ضرورت مطلق است. همیشه از اپلیکیشن هایی مانند Google Authenticator یا Authy استفاده کنید. از فعال سازی 2FA مبتنی بر پیامک (SMS) یا ایمیل خودداری کنید، زیرا این روش ها در برابر حملات فیشینگ و تعویض سیم کارت آسیب پذیر هستند.
• استفاده از کد ضد فیشینگ (Anti-Phishing Code) در صرافی ها: بسیاری از صرافی های معتبر این قابلیت را ارائه می دهند. با فعال سازی این ویژگی، یک کد یا عبارت شخصی سازی شده توسط شما در تمامی ایمیل های رسمی صرافی نمایش داده می شود. اگر ایمیلی بدون این کد دریافت کردید، به احتمال زیاد فیشینگ است و باید فوراً آن را حذف کنید.
• اختصاص یک ایمیل مجزا و امن فقط برای فعالیت های رمزارزی: یک آدرس ایمیل جدید و اختصاصی فقط برای ثبت نام در صرافی ها و کیف پول های دیجیتال ایجاد کنید. این ایمیل نباید برای هیچ سرویس آنلاین دیگری استفاده شود تا ریسک لو رفتن اطلاعات شما از طریق نشت داده در پلتفرم های دیگر کاهش یابد.

۲. استراتژی مدیریت IP پایدار

این لایه بر مدیریت موقعیت جغرافیایی دیجیتال شما تمرکز دارد:

• همیشه از یک IP ثابت از یک کشور غیرتحریمی استفاده کنید: صرافی ها الگوهای تغییر IP را به عنوان فعالیت مشکوک شناسایی می کنند. اگر قصد استفاده از ابزار تغییر IP دارید، حتماً از سرویس های پولی و معتبر که IP ثابت ارائه می دهند، استفاده کنید. از تغییر مکرر IP بین کشورها یا استفاده از VPNهای رایگان که امنیت پایینی دارند و ممکن است اطلاعات شما را افشا کنند، جداً خودداری نمایید.
• مزایای استفاده از VPS بر VPN: سرور مجازی خصوصی (VPS) پایداری و امنیت بالاتری نسبت به VPNهای معمولی دارد. با VPS، شما یک محیط کامپیوتری مستقل در کشوری دیگر در اختیار دارید که هویت دیجیتال شما را به شکل موثرتری پنهان می کند و ریسک شناسایی توسط صرافی ها را به حداقل می رساند.

۳. اصل صرافی، کیف پول شما نیست

این یک قاعده طلایی در دنیای ارزهای دیجیتال است:

• دارایی های اصلی را در کیف پول های شخصی نگهداری کنید: صرافی ها مکان هایی برای معامله و تبادل هستند، نه برای نگهداری بلندمدت دارایی ها. بخش عمده سرمایه خود را در کیف پول های شخصی (غیرحضانتی) مانند کیف پول های سخت افزاری (Ledger, Trezor) یا نرم افزاری معتبر (MetaMask, Trust Wallet) که کنترل کلیدهای خصوصی آن ها در اختیار خودتان است، نگهداری کنید.
• فقط مقدار لازم برای معاملات روزانه را در صرافی نگه دارید: تنها سرمایه ای را در حساب صرافی خود نگه دارید که برای انجام معاملات کوتاه مدت یا روزانه به آن نیاز دارید. به محض کسب سود یا پایان معاملات، دارایی های خود را به کیف پول شخصی تان منتقل کنید. این استراتژی ریسک از دست دادن کل سرمایه در صورت مسدود شدن حساب را به حداقل می رساند.

۴. تاکتیک های انتقال امن دارایی

نحوه ورود و خروج دارایی از صرافی ها برای کاربران ایرانی نیازمند دقت ویژه است:

• هرگز دارایی را مستقیماً از صرافی ایرانی به صرافی خارجی (یا بالعکس) منتقل نکنید: این تراکنش ها در بلاک چین به طور کامل قابل ردیابی هستند. شرکت های تحلیل بلاک چین می توانند ارتباط بین آدرس های صرافی های ایرانی و خارجی را شناسایی کرده و این امر می تواند منجر به برچسب گذاری حساب شما به عنوان پرریسک و در نهایت مسدود شدن آن در صرافی خارجی شود.
• مسیر امن پیشنهادی: مسیر ایمن برای انتقال دارایی به شرح زیر است:
  1. صرافی ایرانی: تبدیل ریال به رمزارز (مانند تتر یا بیت کوین).
  2. کیف پول شخصی شما: انتقال رمزارز از صرافی ایرانی به یک کیف پول شخصی که کلیدهای آن را در اختیار دارید.
  3. صرافی خارجی: انتقال رمزارز از کیف پول شخصی به صرافی خارجی مورد نظر.

  برای برداشت نیز، همین مسیر به صورت معکوس طی می شود:

  1. صرافی خارجی: برداشت رمزارز به کیف پول شخصی.
  2. کیف پول شخصی شما: انتقال رمزارز از کیف پول شخصی به صرافی ایرانی.
  3. صرافی ایرانی: تبدیل رمزارز به ریال.
• استفاده از ارزهای کم کارمزد برای انتقال: برای کاهش هزینه ها در زمان انتقال بین کیف پول ها و صرافی ها، از رمزارزهایی که کارمزد شبکه پایینی دارند (مانند لایت کوین، ترون، یا ریپل) استفاده کنید.

رعایت دقیق پروتکل های امنیتی، حتی در جزئی ترین مراحل، می تواند تفاوت بزرگی در حفظ سرمایه کاربران ایرانی در فضای پرچالش بین المللی ایجاد کند.

۵. پرهیز از صرافی های نوظهور و مشکوک

فضای رمزارزها پر از فرصت و ریسک است. بسیاری از صرافی های تازه تأسیس ممکن است پروژه های کلاهبرداری (Ponzi Scheme) باشند که به سرعت سرمایه کاربران را جذب کرده و ناپدید می شوند. همیشه قبل از سرمایه گذاری در هر پلتفرمی، تحقیقات گسترده ای انجام دهید، نظرات کاربران را بررسی کنید و از اعتبار آن اطمینان حاصل نمایید. به خصوص برای ایرانیان، در صورت کلاهبرداری، هیچ مرجع قانونی داخلی یا بین المللی برای پیگیری وجود نخواهد داشت.

۶. پیگیری مداوم اخبار و اطلاعیه های صرافی

سیاست های صرافی های خارجی به شدت پویا هستند و می توانند بدون اطلاع قبلی تغییر کنند. فعالان بازار باید به طور منظم اخبار و اطلاعیه های رسمی صرافی هایی که در آن ها فعالیت می کنند را دنبال کنند تا از هرگونه تغییر در سیاست های KYC، محدودیت های IP یا شرایط خدمات دهی به کاربران مطلع شوند. غفلت از این مورد می تواند منجر به مسدود شدن ناگهانی حساب و توقیف دارایی ها شود.

جمع بندی و توصیه های نهایی

انتخاب یک صرافی خارجی که ایران را تحریم نکرده، برای کاربران ایرانی در بازار ارزهای دیجیتال، تصمیمی پیچیده و پرمخاطره است که نیازمند آگاهی عمیق و رعایت دقیق اصول امنیتی است. هیچ صرافی خارجی نمی تواند به طور کامل و بدون ریسک، امنیت و دسترسی بدون محدودیت را برای کاربران ایرانی تضمین کند. پویایی سیاست های تحریمی و قوانین بین المللی، همواره سایه تهدید مسدود شدن حساب و توقیف دارایی ها را بر سر این کاربران نگه می دارد.

بررسی صرافی های متمرکز نظیر CoinEx، KCEX، Bitunix، MEXC، Toobit، LBank و XT.com نشان می دهد که برخی از آن ها با وجود محدودیت ها یا حساسیت ها نسبت به IP ایران، امکان فعالیت بدون احراز هویت کامل را فراهم کرده اند و در برخی موارد حتی امکان احراز هویت با مدارک ایرانی را نیز ارائه می دهند. در مقابل، صرافی های غیرمتمرکز (DEX) مانند Uniswap، PancakeSwap، DeDust و Orca، به دلیل ماهیت بدون نیاز به KYC و عدم وجود واسطه مرکزی، از نظر حفظ حریم خصوصی و مقاومت در برابر تحریم، گزینه های جذاب تری محسوب می شوند، هرچند ممکن است پیچیدگی کاربری بیشتری داشته باشند.

در نهایت، برای حفظ سرمایه در این محیط پرخطر، توصیه اکید می شود که کاربران ایرانی علاوه بر انتخاب آگاهانه صرافی، همواره نکات امنیتی پیشرفته مانند استفاده از IP ثابت و معتبر (ترجیحاً VPS)، فعال سازی احراز هویت دوعاملی (2FA)، نگهداری بخش عمده دارایی ها در کیف پول های شخصی، و پرهیز از انتقال مستقیم دارایی بین صرافی های ایرانی و خارجی را به طور جدی رعایت کنند. همچنین، پیگیری مداوم اخبار و اطلاعیه های صرافی ها برای آگاهی از تغییرات سیاست ها، از اهمیت بالایی برخوردار است.

با در نظر گرفتن تمامی ریسک ها و چالش ها، در صورت عدم نیاز به امکانات خاص صرافی های خارجی (مانند معاملات فیوچرز با اهرم بالا یا دسترسی به آلت کوین های بسیار جدید)، اولویت نخست برای کاربران ایرانی، استفاده از صرافی های داخلی معتبر و دارای مجوز است. این صرافی ها اگرچه ممکن است از نظر تنوع دارایی یا ابزارهای معاملاتی محدودتر باشند، اما از نظر امنیت قانونی و سهولت در واریز و برداشت ریالی، گزینه ای به مراتب امن تر و پایدارتر محسوب می شوند و ریسک مسدود شدن دارایی ها را به حداقل می رسانند.

انتخاب آگاهانه، مدیریت ریسک فعال و پایبندی به اصول امنیتی، سه ستون اصلی برای موفقیت و حفظ دارایی ها در دنیای پر چالش رمزارزها برای کاربران ایرانی خواهد بود.